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祖籍江苏省灌南县
2021-01-04 22:54
来源:未知
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为了在短时间内将卡上钱款转走,“技术操作员”通过网上银行和手机银行同时转账,要不是冯先生短时间内反省过来,卡上的75万元就会被全部转走。记者 张玉东 通讯员 东波/文 记者 周甬/图

市公安局南关街分局案件侦办大队接到报警后,在冯先生的指引下来到位于东大街紫荆山路口长江广场的“贷款公司”,见到了当时接待他的两个青年男女。

当天22点左右,冯先生越想越害怕,决定去atm机上查询交通银行的余额。看到卡上的75万元余额变为34.99万,冯先生傻了眼,赶紧打110报了警并紧急挂失。

交通银行网银转账需要输入银行卡密码和手机动态验证码,如果卡上金额出现变动,银行发信息通知的是办卡时预留的手机号。

可是,有件事情近期却一直困扰他,生意越做越大,冯先生代理的服装品牌也多了起来,加上库存服装占用了大量的资金,如果想继续扩大规模,就必须增加投入。

嫌疑人提供的文件其实是木马病毒,通过这个木马病毒截取了冯先生的银行卡号和密码,又通过预留的手机号码获取了动态验证码,具备了转账的所有条件。

民警调取了写字楼周边的监控录像,但没有发现有价值的线索。民警进一步扩大了排查范围,又调取了银行取款录像,通过反复侦查,目标锁定了一个叫洪艳(化名)的湖南娄底籍女子。该女子曾经在洛阳市因为发送非法信息被行政拘留。

不假思索的他马上按照短信上留的联系方式和对方取得了联系,接电话的是个自称陈经理的女子。该女子说:“你把你的身份证号码和名字发信息给我,等我们查查你的征信有没有问题,然后我们会有人和你联系。”

冯先生如约而至,陈经理没有接见他,安排了一男一女两个年轻人跟他见了面。简单问询之后,对方称,可以办理贷款,贷款金额为200万元,需要把手续办理一下。

因电信诈骗案件隐蔽度高、作案时间和空间跨度大、技术高,调查取证十分困难,容易给犯罪嫌疑人狡辩的机会,而且为了不打草惊蛇,一网打尽这个团伙,办案民警决定兵分两路,一路在湖南娄底,一路在郑州,等待机会对所有嫌疑人同时实施抓捕。

生意越做越大,条件越来越好,父母和妻子对他经常赞赏,加上亲戚朋友对他的羡慕,冯先生全身上下充满着成就感。

可惜的是,银行发送的银行卡金额变动短信全部发送至犯罪嫌疑人的手机号上,冯先生一无所知。

女孩带着冯先生到附近的交通银行办了一个银行卡,却留了对方提供的手机号码:1820360××××,理由是方便办理贷款事项。

迫于压力,负责在atm机取款的嫌疑人王建(化名)和司机王成(化名)分别于4月13日和15日到公安机关投案自首,案件成功告破。

家住管城区某小区的冯先生今年32岁,祖籍江苏省灌南县。2004年大学毕业后在郑州打工,2006年10月,经过打拼的他在世贸购物中心有了自己第一个服装店,生意日渐红火起来。

目前,除“技术操作员”在逃外,其他5名犯罪嫌疑人全部被采取了刑事强制措施,案件仍在进一步侦查之中。

2015年3月23日,南关街分局案件侦办大队办案民警再次驱车赶赴湖南娄底,开始实施对犯罪嫌疑人的收网行动。

急需贷款的冯先生已经失去怀疑和判断,按照陈经理的指示下载了文件,并填写了上次办理的交通银行卡号、密码、家庭住址等信息。一系列动作完成后,冯先生总感觉有点不妥,但是说不出什么。

12月11日16时13分,冯先生接到了陈经理的电话,称内部指标已经通过审核,让他赶紧上网填写交通银行信用卡申请表,并发给冯先生一个文件让他下载。

冯先生按照要求发了信息,开始焦急地等待着,却没想到自己已经悄悄“上钩”。

2014年11月底,有批很好的生意摆在他面前,但需要的资金数量很大,而且很急,冯先生一筹莫展。

民警随即驱车赶赴洛阳市公安局调查了解,确定湖南娄底女子洪艳和郑州籍女子林艳(化名)具有重大作案嫌疑。

12月5日,焦急的冯先生接到了“贷款”公司的电话,说他通过了征信审核,可以贷款,约他第二天在东大街紫荆山路口的某写字楼的“公司”见面详谈。

谁知,就在几天后的12月2日14时30分,冯先生手机上收到一条短信:你好,本处可为个人和企业提供小额借贷(5万~100万),息低无担保,免抵押。另可代办大额信用卡,前期无费用,电话136********,陈经理。

谁知道,两个青年男女是刚被招聘来的,上班没有几天,对公司主营什么业务根本不了解,也没有见过老板陈经理。但通过这两人的描述,办案民警初步掌握了招聘他们的人的外貌特征。

经讯问,3名嫌疑人对诈骗冯先生40万元的违法犯罪事实供认不讳。

第二天,通过银行查询,冯先生银行卡里的现金通过网银转账到5张中国农业银行卡上,每笔4万元;又通过手机银行转账到5张中国银行卡上,也是每笔4万元,共计40万元,还有100元的网银手续费。

然而,电信犯罪是高智商犯罪,嫌疑人极其狡猾,多次变换居住地点,经过多次跟踪守候,3月27日上午,办案民警终于在湖南娄底某小区将主要犯罪嫌疑人朱杰、洪艳抓获;几乎就在同时,郑州办案民警也收网成功,犯罪嫌疑人林艳也被抓获归案。

又经过几年的奋斗,冯先生的服装生意越来越红火,2012年底开始在银基商贸城做起服装批发生意。

那么,这些钱转到哪里去了?又是如何在不知道密码的情况下被转走的呢?冯先生很困惑。

接到贷款通过的电话后,冯先生直接下载嫌疑人提供的交通银行信用卡申请表文件,透露银行卡号、密码、家庭住址等重要个人信息。

2015年2月初,南关街分局组织了精干警力赶到湖南娄底深入侦查,发现洪艳的丈夫朱杰(化名)也具有重大作案嫌疑,而且还有两三名身份不明的神秘同伙。

冯先生办理贷款用的交通银行卡时,预留了一个电话,但是他忽视了一个重要的信息:手机号码留的是犯罪嫌疑人的!

随后,陈经理电话指示冯先生往该银行账户存入80万元现金作为银行流水,并表示只有这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡。冯先生有点半信半疑,但是想想银行卡在自己手里,用的是自己的名字,钱存在自己账户上,密码自己掌握,也不怕胡来,就在银行卡内存入了75万元现金。

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